Как сформировать и управлять инвестиционным портфелем

Обеспечить себе достойную жизнь вполне возможно, если грамотно распоряжаться собственными финансами. Получать денежную прибыль в долгосрочной перспективе довольно легко при разумном формировании инвестиционного портфеля.

Назначение и виды инвестиционных портфелей

В вопросе инвестирования получение прибыли является основной целью, но также немаловажной задачей является сохранность успешного положения дел. Поэтому целесообразно позаботиться о создании инвестиционного портфеля, что позволит не только вложить деньги разумно, но и будет способствовать сведению рисков к минимуму при любых обстоятельствах.

Совокупность разных по сроку действия и уровню ликвидности ценных бумаг, которые находятся в распоряжении у одного инвестора и управляются как единое целое как раз и называется инвестиционным портфелем. При этом в зависимости от цели и стратегии вложений, они подразделяются на несколько типов.

  1. Портфель роста – формируется на базе акций компании, чья курсовая стоимость имеет тенденцию расти, ввиду чего капитальная стоимость портфеля регулярно увеличивается за счет роста цен используемых инструментов.
  2. Комбинированный – задействуются облигации, часть которых способна приносить увеличение капитальной стоимости, а остальная дает дивидендный доход.
  3. Доходный портфель – включает в себя использование облигаций и акций, обладающих хорошей дивидендной историей.

Грамотное распределение вложений в рамках портфеля позволяет достигать постоянного увеличения доходов.

Ключевые этапы формирования портфеля

Самостоятельно создать портфель с нуля возможно, если следовать пошаговой инструкции. Лучше всего действовать поэтапно:

  1. тщательно изучить фондовый рынок (ознакомление с общим числом представленных инструментов позволит получить общее представление о нынешних тенденциях в мире);
  2. выбрать основные активы (следует начинать инвестирование в ценные бумаги компаний, которые уже на слуху и характеризуются стабильностью);
  3. подобрать несколько дополнительных инструментов, которые не будут зависеть друг от друга (распределение вложений между различными активами или отраслями сделает ситуацию более выигрышной в плане финансовых перспектив).

Однако следует помнить о том, что раз сформировав портфель, не стоит расслабляться, беззаботно ожидая поступление неминуемой прибыли. В таком ответственном деле важно регулярно следить за использованными инструментами.

Важность оценки и перебалансировки

Время от времени инвестиционный портфель следует корректировать, уделяя пристальное внимание балансу вкладов. Ввиду того, что стоимость активов в разное время может как расти, так и внезапно падать, следует своевременно восстанавливать баланс путем избавления от чрезмерно зависимых друг от друга инструментов.

Также нужно продолжать следить за фондовым рынком, не переставая пребывать в поиске новых прибыльных торговых инструментов. Создание «лестницы» из облигаций также станет отличным решением, позволив защитить себя от финансовых потерь.

Помощь в создании инвестиционного портфеля

Если вы не знаете, как создать свой портфель или хотите получить помощь от специалиста – оставьте свои контактные данные и наши специалисты с вами свяжутся. Или позвоните нам по номеру указанному на сайте

Похожие статьи

some

Бум IPO и как в них участвовать

На сегодняшний день каждый желающий вполне может успешно разбогатеть, приняв участие в IPO. При этом важно не только иметь огромное

some

Как найти идею для стартапа

Все гиганты сферы услуг в свое время начинали как стартапы, грамотно взяв курс на мировое признание. Сегодня каждому человеку хорошо